Отказ банка в операции или открытии счёта: порядок действий

[veryfry]

Если тебе прилетела блокировка или банк тупо отказался открывать счёт — ещё не всё потеряно. Есть шанс пройти реабилитацию — сначала через сам банк, а потом (если не поможет) через специальную межведомственную комиссию.

Вот что делать:
Узнай, за что тебя заблочили
Банк обязан в течение 5 рабочих дней объяснить, почему отказал — дата, причина, всё по п. 13.1-1 статьи 7 закона 115‑ФЗ . Если молчат — качай права.
Собери доки и попробуй переубедить
Если банк не написал, какие бумаги ему нужны — собирай сам, что считаешь важным: договоры, переписку, выписки, любые подтверждения, что ты не *****аешь бабки и не финансируешь терроризм.

Подавай в банк с просьбой пересмотреть решение.

Жди ответа — максимум 7 рабочих дней

Банк обязан дать ответ в срок по п. 13.4 статьи 7 закона .
Результат может быть таким:

Тебя “прощают” — и отменяют отказ
Или ничего не меняют — тогда идёшь дальше

Если банк упёрся — жми дальше

Ты можешь подавать документы в банк повторно, если появилось что-то новое. А если всё равно отказ — тогда пора идти в межведомственную комиссию, которая создана именно для таких случаев.

Всё это работает по п. 13.5 статьи 7 закона 115‑ФЗ

 

[Carlo09]

Комиссия рассматривает дела в среднем 30 дней,есть смысл параллельно попробовать открыть счет в другом банке - иногда это быстрее, чем ждать решения

 

[Stephaniero]

перед подачей заявления в комиссию убедитесь, что у вас есть официальный письменный отказ от банка,иначе они даж рассматривать не будут