Drake3221
Опытный user
- Регистрация
- 22 Сен 2021
- Сообщения
- 693
- Реакции
- 111
Пока все боятся блоков по 115-ФЗ, настоящая жесть кроется в 161-ФЗ.
Если по 115-му ты ещё можешь закрыть счёт в одном банке и с чистого листа пойти в другой, то по 161-му тебя блокируют везде. Сразу. И надолго. Иногда даже без шанса на разблок.
На опыте — вот два редфлага, которые почти гарантируют, что блокировка не за горами. Если вовремя дернуться — можно успеть соскочить.
Деньги за крипту пришли от левого отправителя
Не от того, с кем ты договорился на сделку, а от какого-то третьего лица. Почти всегда это либо ****, либо жертва развода по "треуголу".
Что делать:
сразу пиши в банк, что деньги прилетели от незнакомца, просишь вернуть как ошибочные
отменяешь сделку на бирже. У большинства платформ по правилам вообще нельзя принимать
оплату от третьих лиц
Перевод разбит на несколько частей
Если тебе прилетает не один перевод, а куча мелких — это прям флажище. Может быть и «белый треугол», но может быть и крипта с наркоты или террор-финансирования.
Тут логика такая же:
срочно возвращаешь всё назад
сделку отменяешь
Стопроцентной защиты нет, но эти два правила помогут хотя бы снизить шанс попасть под каток 161-ФЗ и не стать случайным звеном в чей-то мутной цепочке.
Если по 115-му ты ещё можешь закрыть счёт в одном банке и с чистого листа пойти в другой, то по 161-му тебя блокируют везде. Сразу. И надолго. Иногда даже без шанса на разблок.
На опыте — вот два редфлага, которые почти гарантируют, что блокировка не за горами. Если вовремя дернуться — можно успеть соскочить.
Деньги за крипту пришли от левого отправителя
Не от того, с кем ты договорился на сделку, а от какого-то третьего лица. Почти всегда это либо ****, либо жертва развода по "треуголу".
Что делать:
сразу пиши в банк, что деньги прилетели от незнакомца, просишь вернуть как ошибочные
отменяешь сделку на бирже. У большинства платформ по правилам вообще нельзя принимать
оплату от третьих лиц
Перевод разбит на несколько частей
Если тебе прилетает не один перевод, а куча мелких — это прям флажище. Может быть и «белый треугол», но может быть и крипта с наркоты или террор-финансирования.
Тут логика такая же:
срочно возвращаешь всё назад
сделку отменяешь
Стопроцентной защиты нет, но эти два правила помогут хотя бы снизить шанс попасть под каток 161-ФЗ и не стать случайным звеном в чей-то мутной цепочке.
